2013年6月10日 星期一

美股 港股 複委託 -----遺產稅的問題.. 感謝 unknown先生 的提醒

  1. 特別附註 : 今天 2013-6-11 我跟國內三家,,證券公司,,再次確認,,沒有美股遺產稅的問題
    也沒有港股遺產稅的問題,,,它的理由就是..美國(香港)只知道證券公司的名字...無法知道,,個人的持股
    國內證券公司...將依照中華民國法律..由繼承人申請繼承..不一定要賣股票...可由繼承人直接繼承
    他說他們有實務經驗...這個沒有違法的問題
    至於網友所說的..如果有內線交易..等等的犯罪行為..美國政府會先找上手(花旗銀行)...由花旗銀行在找國內的證券公司..要求提供名單..配合調查...這一方面..他們沒有實務經驗..因為內線交易的金額要很龐大..目前為止.
    他們也沒遇到過


    （我要謝謝 unknown先生的提醒...讓我再次確認遺產稅這件事,,,再次感謝 unknown)
    2. 2013-6-11 國內證券商,,已經給我 email confirmed ,再次確認,,沒有美股遺產稅的問題
      也沒有港股遺產稅的問題,
      ----- Original Message -----
      From: ooo
      To: allan lin
      Sent: Tuesday, June 11, 2013 5:41 PM
      Subject: Re: 複委託... 美股遺產稅...是否usa會先課稅...請確認

      一、客戶若無美國籍的問題的話
          基本上複委託海外股票、基金辦理繼承、贈與
          只有國內遺贈稅的問題
          ps.繼承人必須在本公司開立複委託帳戶始能辦理繼承、贈與作業
      二、至於直接美國開戶的部份，建議直接問對方券商。

      謝謝！


      昨天.,在

      美股複委託 VS 海外券商-1

      http://allanlin998.blogspot.tw/2013/02/vs.html


      有一個親愛的網友 Robert 留言...
      他的留言...引發的一串討論
      也讓不知名的先生....發表了他的想法


      我也跟各位網友分享,,我沒有在累積資本
      我要的是股息能夠免匯款費用,,自動的回台灣....對我來講相當重要

      大家年紀大了or 海外資金多了以後,
      (之前有人問我,他的海外投資所得超過一E.問我怎麼回台灣,我也不知道,,我只好請他請教專家),
      自然而然想到的是,,遺產稅(or 其他稅金)的問題

      unknown先生的思考模式
      我可以完全的理解...我也覺得遇到了知己

      http://allanlin998.blogspot.tw/2013/02/vs.html


      還有,,海外所得部分,,我覺得要誠實申報
      萬一你被鎖定..要查稅的時候
      會將你帳戶所有往來的人員..一起清查
      很多時候..都會查到案外案
      讓旁邊的人受牽連...大家要小心


於

31 則留言:

  1. Unknown2013年6月11日 凌晨3:26

    國內一些公司 真的非常勇敢 我很佩服他們

    試問 回覆Allan問題的人 是用甚麼身分回覆 能否代表他們公司

    試問 回覆Allan問題的人 有甚麼稅務專業背景 能夠回答稅務問題

    和各位分享一個看法 我對稅務問題很嚴謹 對客服的回答一向抱持懷疑的態度 因為 如果他有稅務的專業執照 不會來做客服
    而且 絕大多數公司 都不會回答稅務問題 會叫我去問稅務顧問
    一張單只收幾塊 至多 幾十塊美金佣金 的discount broker 沒有義務解答客戶的稅務疑問

    關於美股遺產稅 我們要先釐清

    1.境外人士(例如台灣居民)投資美股 有沒有美國遺產稅的問題
    如果認為沒有 那就直接跳過本文

    2.如果有 因為複委託的關係 美國政府只看到證券公司 看不到真正持有人 所以美國政府查不到

    這是甚麼話 赤裸裸的逃漏稅 怎麼會有公司做這種發言

    他是以個人名義發言 還是公司名義
    如果是代表公司 授權到哪個層級 公司法務看過嗎 願意出公司函蓋大小章保證嗎

    3.不可否認 如果證券公司願意權宜處理 避開美國政府 偷偷幫客戶把股票處理掉 對客戶是好事 我也不否認 出事機率不高
    但這是逃漏稅 美國政府損失了稅金 正常公司 不會這樣做

    4.今年初 巴菲特收購亨氏 一個遠在瑞士的帳戶 一筆九萬美金的內線交易被美國抓到凍結資產 九萬美金算甚麼大錢 還不是照抓不誤
    該負責的就是要負責

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    1. Unknown2013年6月11日 上午8:20

      hi unknown:

      你說的我完全贊同
      我已經把這一份 email 儲檔

      這種事情...我遇到很多..
      也吃過很多虧,,以前傻傻的都不知道
      等到有糾紛時..對方只要說..我沒說過這些話..你拿出證據來
      當時就馬上傻眼

      我現在都會自保....把我的書信往來
      都儲存起來...

      以備萬一... 需要申訴.寫律師函..或者是上法院的時候
      可以討回公道

      其實你的想法..我也想過.....
      目前我已在思考這些問題..

      我真的要再次謝謝您
      謝謝您的熱情分享

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    2. Unknown2013年6月11日 上午8:36

      Hi Allan,

      我相信以您的閱歷 應該明白e-mail是沒甚麼用的 一句員工個人行為 就撇的一乾二淨

      由於我往來的金融機構多是外商 所以習慣了外商的一板一眼

      外商 很多客戶不接 很多生意不做 有一點點違法的可能 (很多都是外國的法律) 就不做 (至少檯面上不做)

      也許 我只是自己嚇自己 說不定在台灣 沒有人(券商)在理會美國法律的

      但是 我覺得還是小心一點好

      台灣花旗美股服務說明 美股交易受美國法律管轄
      ----------------------
      投資美國有價證券係於美國證券市場交易，應遵照美國之法令、相關稅法及有關交易市場之規定辦理，其或與中華民國證券有關法規不同，客戶應就美國有價證券有關稅捐、交易、保管、證券權益等事項，詢問其美國有關稅捐及證券投資顧問後辦理。本行亦遵守美國稅法規定進行相關申報。
      -----------------------

      香港花旗說的更清楚 請客戶自行尋求遺產稅等專業稅務意見
      -----------------------
      閣下應自行尋求有關稅務之專業意見，包括但不限於進行海外投資時可能涉及之遺產稅及紅利預扣稅等稅務責任。
      -----------------------

      刪除
    3. Unknown2013年6月11日 上午8:49

      hi unknown:

      謝謝你的留言,,你說的..我完全可以了解

      我可以舉許多的例子 (我吃虧的例子)
      所以我才會求自保

      就像您說的,,不發生事情,,大家都沒事
      只要一發生事情...對方一定要撇清責任..說是你自己的問題
      一開始,我無法接受,非常非常的生氣.非常非常的委屈.覺得人性怎麼那麼黑暗

      我現在學乖.萬一有糾紛.我都拜託我的律師.寫好律師函..附上我的證據(一定要白字寫黑字)...寄到對方公司
      他們大公司..都會有法務單位..研究完以後..就會跟我的律師朋友聯絡..要求直接和解
      我現在也不會生氣...心平氣和地處理事情..反而非常的順利

      我也要這樣這些寶貴的經驗...跟各位網友分享....大家一定要先保護自己...
      以免受傷


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    4. Unknown2013年6月11日 上午8:58

      還有一件事,,有關文件的部分,,你都不能亂簽
      上面很多法律文字..你事實上看不懂..你可以帶回家慢慢看
      法律規定..這些大公司的文件..都有審閱期間..客戶有審閱權
      你帶回去,,拜託律師朋友看,,在簽名,,這樣比較保險

      另外,,您要要求,,要根據你自己居住的所在地法院,為第一審的法院,
      像我住高雄....對方的文件..都是以台北地方法院..作為第一審的法院
      萬一要打官司....光是高鐵的費用..就會讓你花時間,,花大錢,會讓你疲於奔命
      ,....這個經驗..大家要學起來



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    5. Unknown2013年6月11日 上午9:04

      也由於這個經驗
      讓我對海外券商
      完全失去信心
      同樣一句話..不發生事情,,大家都沒事
      只要一發生事情.有交易糾紛..你有把握,,你有人脈
      可以跟這些老外周旋嗎?

      我自認為我沒有這個能力...
      所以我說 : unknown 的思考模式,,我可以了解
      我也覺得,,我遇到了知己


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    6. Unknown2013年6月11日 上午9:05

      Allan兄提的都是很寶貴的經驗分享

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    7. Unknown2013年6月11日 上午9:12

      海外券商有一點很弔詭的是

      交易部位越大 由於採固定佣金制(例如 10美元 而非按交易金額百分比收取) 越划算

      但是 資金部位越大 越容易想東想西 不安心

      而且 資金部位大 在複委託 也可以議價拿到好一點的佣金

      所以 以絕對便宜來看 海外券商還是有優勢

      但是 複委託沒有想像中的那麼昂貴 其實可以了解一下

      多了解 多比較 找出適合自己的模式

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    8. Unknown2013年6月11日 上午9:27

      hi unknown:

      你說的..我完全贊成
      我也說過,,除非你的錢永遠不要回台灣,,否則你都會面臨到海外所得的問題

      你的績效越好.越要小心.比如說 您賺了1E... 你每年要回來六百萬..需要十七年..
      你若是一次回來.不是只有繳稅的問題.你馬上被國稅局鎖定..你有可能會被查所有的帳戶
      你要提出說明,,所有的單據,,你要好好保留...準備應付一場硬仗
      反觀,,用複委託,,,所有資金流向,,一清二楚,,你光明磊落,,不怕國稅局來刁難

      目前複委託...的手續費...一直在降低..
      有時候我自我膨脹太厲害..我覺得我應該也有一些功勞..因為我的發言
      讓很多人有興趣..團結力量大..很多網友都跟我分享..
      他的手續費率跟我一樣,,,我也很高興,,,
      好東西,,本來就要降價..讓大家都可以享受..這是雙贏的局面..我們樂觀其成

      尤其是香港的複委託,,跟香港券商相比,,台灣簡直是,,便宜太多太多
      我要再一次的推薦,,要買港股的朋友,,一定要使用,,複委託

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    9. Unknown2013年6月11日 上午9:32

      萬一要打官司....光是高鐵的費用..就會讓你花時間,,花大錢,會讓你疲於奔命
      ,....這個經驗..大家要學起來----> 我說的花大錢,,,主要是指律師費
      律師坐高鐵的交通費用 5000...還要再加上鐘點費---算整整一天...
      不用開幾次庭...你的信心就崩潰了

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  2. Unknown2013年6月11日 上午8:35

    對了,,,這封email,,from 證券公司..全國複委託..單位的主管

    另外我也問了幾個主管..他們也是這樣說

    but anyway ,,,,,
    我現在都會自保....把我的書信往來
    都儲存起來...

    以備萬一... 需要申訴.寫律師函..或者是上法院的時候
    可以討回公道




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    1. Unknown2013年6月11日 下午6:48

      對於自保的部份,,,我也有提醒過網友,,以下是一個例子

      from
      http://allanlin998.blogspot.tw/2013/02/xx.html

      你們還是想買
      最好 留下所有證據,
      (包括錄影,錄音......以台灣 ubs公司 為目標, 證據要顯示是臺灣 UBS 引導你去香港買
      不要針對理專, 告贏,也不一定有錢還你)
      以求萬一出事, 可以自保

      最好請台灣 ubs負責人 做保
      保證 雙方 萬一有爭議, 要在臺灣 打官司 (他一定不敢)

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  3. Unknown2013年6月12日 晚上8:00

    Wow!! 其實我在閱讀這篇文章及留言以前,對遺產稅沒太多概念
    想不到其中的學問這麼大... 連基本的詢問 都要很小心耶..
    花旗銀行說得稅務專家 指的是律師嗎? 那像我們這種一般受薪階級 可能看到 就打退堂鼓了..呵呵

    不過 還好 我現在已經改用複委託了 (托allan的福 我的複委託 手續費的確降了很多) ^_^

    謝謝unknown! 謝謝allan!! 讓大家上了寶貴的一課!! ^_^

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    1. Unknown2013年6月13日 凌晨12:03

      Hi Lily,

      tax advisor 一般指會計師事務所 也有獨立的稅務顧問
      但針對跨國的稅務問題 會計師事務所的資源比較多

      這些服務收費不便宜 但是 付一次費用 可以得到專業正確且有人負責的答案

      網路上的資訊 能自行篩選的話 也可以得到相對正確的答案 但是 魔鬼就在細節之中


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  4. Unknown2013年6月13日 凌晨3:13

    謝謝unknown您的解答!! ^_^
    術業有專攻 還是諮詢專業人士的意見比較有保障!!

    Have a nice day!!

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    1. Unknown2013年6月13日 上午8:28

      hi lily ..unknown:

      謝謝你們的分享
      再次感謝

      金控公司有法務部門..
      他們的回答..還是一樣

      他也舉一個例子... 如果..你買美國股票基金
      那麼美國政府也不會去查..基金持有人...有沒有死亡...,是否要繳遺產稅....

      我把這些資訊..告訴大家
      給大家做參考

      我會要求,,金控公司提供書面資料.

      但是世事多變化
      要小心比較好
      最差的情況,,就是把美國股票,,統統賣出
      換到港股..比較安心

      也要謝謝 unknown 熱情分享

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    2. Unknown2013年6月13日 上午8:42

      Hi Allan,

      要不要繳遺產稅 要看資產在哪裡

      為什麼複委託(可能)有遺產稅問題 因為資產在美國 由複委託的上手(美國券商)持有

      為什麼基金沒有遺產稅問題 因為基金是由台灣業者(例如銀行)持有 資產不在美國

      這是完全不一樣的情況 大公司的法務 給出這種答案 只能說貽笑大方

      我沒有說 複委託的遺產稅問題 一定有 或 一定沒有 因為我沒有這方面的執照 不能下斷言

      但是看到這種類比(例子) 實在讓人哭笑不得

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    3. Unknown2013年6月13日 上午9:06

      hi unknown:
      (他舉的例子..是海外的基金...)

      對啊.對啊..這種事情也很難驗證
      他說.實務上是這樣做的

      我個人只有等待死亡以後,,才知道對不對
      我也把我的有關的文件
      印出來
      留在我的遺囑檔案夾
      給我的家人,有必要的時候..拿出來使用了

      也要謝謝您的資訊,,我會再請教有關這一方面的專家
      (tax adviser)

      thanks

      刪除
    4. Unknown2013年6月13日 上午9:07

      (tax adviser)
      ----> advisor

      刪除
    5. Unknown2013年6月13日 上午9:19

      Hi Allan

      我知道他指的是海外基金 也就是富蘭克林坦伯頓成長基金之類的

      這些基金資產是由銷售通路(最常見的是銀行)持有 最古早的時候 還會發單位憑證給客戶

      這些資產在台灣 所以沒有美國遺產稅問題

      但如果台灣投資人到美國券商開戶買同樣的富蘭克林坦伯頓成長基金 因為資產在美國 就有問題了

      我相信 台灣業者(外商我不知道)實務上會忽略美國遺產稅這一塊 因為被抓到機率相當低

      但是 有些事只能做不能說

      刪除
    6. Unknown2013年6月13日 上午9:34

      hi unknown:

      但這些基金持有的股票, ,,股票上手還是在美國??

      這是個有趣的問題

      謝謝你的提醒..
      我去問問外商銀行看看

      刪除
    7. Unknown2013年6月13日 上午9:37

      hi unknown:

      我沒有要跟你爭論
      我很怕你誤會
      這個問題..我真的不懂,,只能引述相關的說法

      遺產稅,,對我來說..十分重要

      我會找相關的人士..多方的求證
      真的要謝謝你

      刪除
    8. YuLung2014年3月16日 上午9:12

      據我所知的「淺見」，真的是「淺見」
      台灣的很多基金都不是從美國發出的，而是註冊在「盧森堡」
      所以沒有遺產稅的問題。
      只要是在「美國」的資產就有遺產稅的問題。

      但若是採用「信託」的帳戶方式，不知道這部份的「遺產稅」是怎麼規劃的。
      因為美國券商有種 Trust Account.
      複委託是採用這種方式嗎？

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    9. Unknown2014年3月16日 上午9:29

      hi yulung:
      sorry
      trust account
      這個我也不懂

      刪除
  5. Unknown2013年6月13日 上午9:47

    Hi Allan,

    我覺得我們想法很接近 我也很怕你誤會 認為我在找你碴

    呵呵 我們只是理性的討論

    基金是受益憑證(有價證券) 要不要納稅 要看憑證在哪一國 而不是看憑證表彰哪一國的權益

    舉個例子 你跟銀行買一大筆歐元

    存放在台灣-->台灣有權徵稅

    存放在美國-->美國有權徵稅 (但存款不收遺產稅)


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    1. Unknown2013年6月13日 上午9:51

      hi unknown:

      你這樣講,,我就放心

      網路留言很麻煩..常常會引起誤會

      真的要謝謝你的熱情分享

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  6. Sea2013年7月14日 晚上8:00

    不知道這個資料有沒有用?
    http://www.mpfinance.com/htm/finance/20110421/Columnist/ed5_ed5a1.htm
    用公司來持有股票

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    1. Unknown2013年7月15日 凌晨12:20

      hi fung:

      謝謝你的分享
      你的資訊.很有用
      如果對個人.有很高資產的.可以自己成立公司( 成立公司也要有費用)

      散戶..就掛在複委託的名下..比較省錢

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  7. Unknown2013年11月18日 上午8:25

    我個人認為基本上複委託是沒有遺產稅的問題的
    主要原因是複委託的實際股票擁有者是被委託者
    你擁有的其實是債權
    比較類似透過公司擁有股票而移轉股權

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    1. Unknown2013年11月18日 上午8:29

      hi peter:

      謝謝你的分享
      我目前的看法和你相同

      3Q 3Q

      ^_^

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  8. Unknown2017年4月25日 凌晨2:12

    Allan大,受益良多
    還是冒昧請問　可以推薦您的富邦證營業員嗎？

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