利用海外市場, 建構自己的現金流step by step--- 美國的封閉型基金, PHK ,GOF 為例

我跟美女 編輯 聊天, 我覺得海外投資, 並不適合每一個人,

他需要一些門檻( 資金規模的門檻 and 語言能力的門檻, 搜尋資訊的門檻)

但是另外一方面, 也有很多人適合這個方法, 他們卻找不到相關的資訊,

allan 希望把這些資訊可以分享給大家, 可以節省大家摸索的時間

美國和英國的封閉型基金, 他們都有一些特性

1. 收益為主--- 可以借錢 and 選擇權槓桿操作, 提供投資人股息分配,

但是值得注意的是, 萬一如果操作不順利, 封閉型基金會依照承諾, 分配股息, 但是他的股息卻是你的本金

2. 因為市場氣氛 的關係, 會有折價 溢價,  我們可以利用這個特性,打折(折價)的時候買

我們要如何 找到這些資訊--- 封閉型基金種類, screener ….折價 溢價 , 槓桿操作 比例, 是否分配本金??

1. 封閉型基金的選擇--- http://www.cefconnect.com/Screener/FundScreener.aspx

2. 再把 TICKER 進入MORNINSTAR網站查詢

( 例如 PHK )

http://www.morningstar.com/cefs/XNYS/PHK/quote.html

PHK 過去 因為 葛洛斯的光環, 享受市場50%的溢價, 艾倫當時就發現 溢價太高, 而且 他分配本金, 自從 葛洛斯走了以後, 基金經理人宣布更改配息比例, 操作比較正常

但是也因此讓PHK, 市場的溢價 下降 , 股價大跌

這些都是我們要注意的地方

另外還有一個值得注意的是, 美國的封閉型,

因為可以借錢 AND 槓桿操作, 股息殖利率都很高, BUT 很多操作美股的人,還是鼓勵大家退稅,

這是不好的事情, 因為他們教大家把股息的收入, 故意填錯格子,

美國人當你是好人, 相信你的1040nr 表, 你卻故意違法, 我覺得這樣不好

http://allanlin998.blogspot.tw/2013/12/30-0.html

外國人獲得的投資分紅收入不屬於Income Effectively Connected With U.S. Trade/Business，故不能填寫在1042-S 上的10a，也就沒有所謂的line40的免稅額度，因此30%的預扣稅是不能退的

所以艾倫建議如果你要買美國 封閉型基金, 就是認定 30% TAX , 例如說 我買 GOF

我就認定我這筆投資的現金股息是 12.23% X0.7= 8.56%... 我覺得也 還不錯

查詢 GOF 的方法, 依樣畫葫蘆. 把中間的代碼..PHK TO GOF 改掉

http://www.morningstar.com/cefs/XNYS/PHK/quote.html

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http://www.morningstar.com/cefs/XNYS/GOF/quote.html

目前GOF 打折賣. 還不錯

如果,你不喜歡被TAX的感覺, 可以選擇英國封閉型基金, DIVIDEND TAX=0

可以同時參考英國的封閉型基金

http://allanlin998.blogspot.tw/2014/12/2014-alail.html