2015年4月15日 星期三

那一夜 我和教授聊天 (I) --- 存股的問題...2800.HK


(
以下為學術討論,沒有任何鼓勵,要約的意思,個人投資,需要獨立判斷,注意風險



本網頁資料僅供研究參考用途,任何資料均不應視為對買賣證券之投資建議。



MK C 已針對您的文章「FROM 兩山的真知灼見----投資 ETF ....樂活就好」留下新意見: 

ETF 0050
之前ALLAN提到可以波段操作+0成本股票,那0050當存股(靠殖利率買進)以獲得市場平均報酬也是個好方法嗎?我是困惑ETF與大型龍頭股(中華電.中保..)哪個比較適合當標的存股。謝謝




HI MK:
這個問題很有趣---到底什麼比較好??? HMMMM...大哉問.. 但我覺得不會有答案, 因為未來如何, 只有上帝知道....

最近因為書本的事情. 晚上 常常跟教授聊天
我跟教授分享, 過去我買台股的經驗, 應該是比0050 績效要好
BUT 問題是你根本不敢買很多, 因為我知道公司可能會倒閉
對程度不好的 我來說, 可以得到平均成績就很滿意,
因為我根本不知道公司的詳細情況
過去,買個股可以賺錢, 只是說明我運氣比較好而已



要存個別的股票, 我覺得有風險...
教授說, 只要分散風險. 10 只股票就可以, 不能只有 1. 2 的股票

BUT 對一個小資族來說, 十隻股票要花多少錢??? 除非你用零股交易
但是, 你有把握, 你選到的股票績傚 > 大盤嗎??
如果他沒有> 大盤?... 那你要問問自己, 忙半天, 煞費苦心,分析了老半天, 到底在忙什麼???

我自己的做法, 比如說我看好電信類股
我就會直接買電信三雄---把它一網打盡, SO 我有中華電信,遠傳. 台哥大

同樣我看好保全業--- 我會直接買 中保和新保

我沒有辦法判斷 新加坡 REITS 哪一個比較好
我就全部把REITS買齊...

事實上這就是 ETF 的觀念... 我沒有辦法辨別哪一家是好公司. 所以我全部把它買齊
得到這個行業的平均報酬, 這樣我的績傚.不會最後一名, 當然也不可能是第一名

尤其是 在長時間的存股, 我不認為市面上教我們的 簡單的財務指標
就可以讓我們 安心一輩子, 一直買一直買,
公司跟人一樣, 會有生老病死, 公司的營運也會衰退, 公司也會倒閉.... 如果..你的資產都壓在上面. 我不認為是聰明的做法


我還是勸告大家, BUY ETF 就好了, 快樂生活比較重要


但是你不能 沒有評估市場, 因為你可能套牢在最高點
ETF 只要你買的數量夠多, 你自然會感受到他的波動, 到時候你自然而然會
作 價差, 可以不斷地降低 你的成本, 提高你的 股息殖利率, 這是我的小小經驗

ALLAN 利用 ACPE. 目前覺得還不錯
我會繼續 BUY 2800.HK. 主要是要做這個 ACPE實驗

香港股市的3 YEAR ACPE平均= 16.29 SD= 3.95



NOW ACPE= 13 ….. IF TO MEAN ---- PROFIT 20 %, IF TO M+SD=20 . PROFIT =50%

他的 總費用率 ONLY 0.1%.... 比巴菲特要求的標準(<0.2%)還要好
交易沒有 0.1% 股票印花稅, DIVIDEND 1年兩次... TAX=0





再強調一次. 這個只是我的實驗. 沒有任何鼓勵要約的意思
大家要小心風險  ...http://allanlin998.blogspot.tw/2013/03/blog-post_5077.html



我目前的2800.HK 平均成本大概=21 (沒有計算現金股息)
SO 大家只能在旁邊看看







這篇文章寫的真好. 如果你要 BUY 2800.HK
,,,,一定要進來看看

利空買個股有風險, ETF會讓你很高興---- 2800.hk. 0050.tw





8 則留言:

  1. 感謝艾倫的分享 ETF真的是不錯的投資標的
    兩年前我看好美國股市 但複委託的交易費用高 加上 對於個股不熟悉
    所以把預投資美國的資金 全數投入 標普500與那斯達克指數ETF
    績效確實比 無敵選股法還好 XD~
    不過美股的配息率太低 帳面上雖然不錯 可是實際能貢獻生活上的開支相對少
    另外 ETF的操作我比較偏向長期 不太會作短期的買賣降成本 對於個股的投資才會採用
    總之 ETF確實是不錯的投資商品
    基本上能夠追隨 看好的經濟體與產業成長而成長
    但投資時 對於所投資的標的 依然要有看法與想法才行

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    1. hi 野鴿子兄:

      wow li hai li hai
      高手高高手

      原來你也知道
      無敵選股法

      ha ha ha

      刪除
    2. 好像有留言 被檔掉 ^^"

      刪除
  2. 不好意思 2800 是不是要有條件才能購買呢

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    1. 不用

      我利用國內的複委托

      和買股票一樣購買

      提醒一下, 海外投資有風險,
      要根據每個人的情況
      自己判斷投資方向

      刪除
  3. ETF靠價差來提高殖利率,所以要對市場評估,定期買反而虧,在市場低迷的時候,可以將之前準備投資的錢進全買ETF。
    這讓我想到一個有趣的問題,由於要評估市場所以交易機會不多,獲利的報酬率加入時間去考量攤平,會不會與定期ETF存股差不多
    (我也來思考)。另外,想請問ALLAN如何看大盤的報酬率,是單以指數漲幅計算還是以殖利率計算,謝謝~

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    1. 我個人認為 ETF要賺價差很不容易 很難去評估時間點
      以個股來看 賣出漲多的個股 可以等待漲多後拉回 或者 轉換價值較高的其他股
      而ETF如果單存去賺他的價差降低持股成本
      這樣的方式 就算是套用到台積電或者中華電 等等 都一樣不簡單
      況且 認真想想 如果真的有能力 去賺ETF的價差 那ETF的配息就相對不重要了

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    2. 0050.tw
      我是用 台灣大盤 pbr 的方法

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