2015年8月4日 星期二

昨天我和 我的學弟聊天----- 學一學巴菲特吧 再次鼓勵, 買進ETF


昨天我和我的學弟聊天
因為背景相似
所以有很多的觀念可以溝通


依照我們的專業背景, 沒有時間, 也沒有能力去研究個股
依照 我們的平均收入, 更沒有必要. 花費心思去找飆股
只要我們的資產能夠穩定的 複利成長, 自然而然, 就能成為大富翁

我的學弟也跟我分享一些 賠錢的經驗
比如說根據 內線. 重壓個股, 一開始很準, 後來主力跑掉, 你就開始賠錢


我也跟他分享,我自己的經驗
我 亂槍打鳥,買了一大堆股票 ( 應該有兩三百隻 股票)
後來 發現我的總體績效 和 ETF差不多
我常常在問自己 忙半天到底在忙什麼?

我跟他推薦五線譜大趨勢的想法
只要有這個工具, 集中火力買進 ETF, 平時收股息, 有空的時候,就可以賺到價差


他問我,一些選擇個股的想法,
我跟他說, 放棄這些想法吧,

我認識的真正價值投資者, 都是集中持股,
我發現他們本身有個人的人格特質, 也對那個產業十分的有把握
或者是說有特別的直覺OR 靈感吧
我不認為這個可以學習,

我跟他說,我一些學習的經驗,
有人號稱有宇宙無底的方法選擇個別股票,
準的個股拿出來說, 不準的都不說
更重要的是, 你分散持股, 你的總體績效,不會打敗大盤

我跟我的學弟說, 我買到葡萄王大概漲了五 倍
我是用現金股息殖利率 AND 耶魯法則的方法買的.
現在回頭一看, 葡萄王的上漲, 對我的總體資產報酬率 ROA 幫助不大
如果我早知道, 應該所有的資產都重壓在上面


買賣個別股票, 除非你敢重 壓, 否則對你的資產報酬沒有很大的幫助
目前我最有把握的事情, 就是買進整體國家OR 全世界的 ETF



最近巴菲特接受電視訪問, 有一個籃球明星 LEBRON 問巴菲特同樣的問題, 請問 股神要如何投資?

巴菲特說 : 最簡單的東西最好, the simplest is the best 只要買...低成本的 ETF (SP500)
長期的擁有, 你就可以過得很好


目前航空母艦 BRK.A 越來越大... 越分散持股....越難打敗大盤, BRK.A VS SPY  五年回報 ( 注意 SPY  這是PRICE  還不包含股息)



我也把這個文章 送給我的學弟 也送給各位親愛的網友分享


巴菲特的 WILL
巴菲特2014 3 月的遺矚上,留給他妻子理財的建議,要他把 10% 現金放在短期政府債券,另外 90% 放在低成本的 S&P 500 指數基金。巴菲特寫道:「我建議 Vanguard (S&P 500 指數基金) 。」
巴菲特說,這種投資方式的長期收益,優於絕大多數投資人,不管是年金基金、或是聘請高薪經理人的機構或投資人。



你可以同時參考



利空買個股有風險, 買ETF會讓你很高興---- 2800.hk. 0050.tw



FROM
Hi candy:對啊,,人總是要從過去的經驗中學到一些東西,,我們可以受傷,,但是心裡不要絕望,也不要難過,不管,人生的境遇如何,我們都必須走完,我們只有兩個選擇,,,就是:你要快快樂樂的走完,還是整天抱怨,難過的走完.我也覺得個別股票,都是有風險,,每次看到雜誌上的報導,那些人都像是股神一樣,,每個人都可以講得頭頭是道,,但是我是一點也不會心動,,我的心中也是充滿懷疑,如果真的這麼好賺,,大家都不用工作,,大家都去 股票市場買進賣出就好了
很多人賺得,,講得很大聲,賠錢的話,一句話都不敢說
我還是鼓勵你,,0050 為主吧,,王澤基教授 and 周行一教授,,他們是那麼的專業,周行一教授,還寫過投資學的書,專門教專業人士如何評估一個公司,但是他們還是鼓勵散戶要以ETF為主,,散戶要認清自己的事實,人生苦短,沒有必要,花一大堆時間去研究公司,,即便你研究完,,你敢把你的資產全押上去嗎,?,你買一點點,假設賺個,一百趴,兩百趴,,不如利用ETF,賺錢賺個 10% 20%,,,效果可能一樣,,但是你花的心血,,擔心害怕的程度,,卻有天壤之別,,我們現在只要專注在ETF怎麼買比較好,這樣對我們是十分輕鬆,而且也不必花時間,研究財務報表,分析他的護城河,….,,我的想法比較悲觀,隔行如隔山,你的專業領域不同,怎麼可能去了解別的領域.公司的未來,,你如果這麼厲害,,那麼世界上應該有很多巴菲特,,怎麼只有一個巴菲特??




我的工作壓力十分的大需要十分的專注力, (專注力要等於飛行員開戰鬥機)
所以我一直奉勸大家大家要專注本業社會才能發展,
你想想看如果你 或是你的家人在手術台上生死交關的時候那個手術醫生
還在憂慮昨天美股大跌還在想今天台股開盤還在考慮要賺價差還在想不勞而獲,想要成為暴發戶他就沒有辦法專心手術你覺得這樣合理嗎你一定覺得很倒楣怎麼會碰到這種醫師將心比心,每一個人 都要在自己的工作崗位上盡心盡力專注本業

我學習理財是因為我不服氣為什麼我會賠錢我上了xx最不習慣的就是大家都在夢想成為暴發戶.... 這是不可能的如果利用什麼公式就可以成為 暴發戶.... 那社會上辛苦工作的人都是白痴郭台銘張忠謀他們也應該來上一上這個課政府應該補助所有的貧戶都要來上課不需要學習什麼技能,,... 大家腦筋要清楚一點


34 則留言:

  1. (hzisaboy zisaboy 已針對您的文章「昨天我和 我的學弟聊天----- 學一學巴菲特吧 再次鼓勵, 買進ETF」留下新意見:

    HI 艾倫大:

    我在拜讀你的文章 聯博高收益債券基金 研究--- 違約率 default rate. 回複率 recovery rate( http://allanlin998.blogspot.tw/2014/10/blog-post_17.html)
    對現金流產生很大的興趣

    但是在看完綠角大的 債券投資的危險行為(Tightrope Walking in the Bond Market) (http://greenhornfinancefootnote.blogspot.tw/2013/04/tightrope-walking-in-bond-market.html)
    我對長期投資高收益債又怕怕的 所以想請教艾倫大問題

    如果我等到下次金融風暴 (平均10年一次?) 在低檔大筆買進低淨值得高收益債配息 是不是我就在也不用管它了 偷懶只要長年領配息 也不用管違約的問題?
    進階的話 就是利用五線譜 高出低進? 還是說還需要注意什麼?

    因為網路高手好多 每家心法都不一樣 有時又互相衝突 所以想請教艾倫大 現金流配息的操作觀念是可以像我剛剛講的方式嗎?
    還是說高收益債也需要跟股票一樣高點就要全部出脫?

    我問的問題很笨! 先感謝艾倫大!


    hello:
    你說的事情 都在這一篇文章: 這是個別債券 and bond基金( 一大堆公司的債卷)
    的分別....

    綠角說的是同樣的東西. 他說指的是 單一的 bond

    http://allanlin998.blogspot.tw/2014/10/blog-post_17.html




    所有的信用評等公司, 評定出來的 信用等級高低,
    他牽涉違約率, BUT 這個違約率, ONLY 對所有的BOND 總和,有意義
    對你個人來講沒有意義, 比如說, 信用評分高的的公司債券, 違約率為1%
    BUT 對你個人來說, 你買到的公司債券, 違約率只有兩種 0 %OR 100%
    不是1%

    SO 我之前跟大家分享, 大家不需要買債券, 可以買債券基金,
    但是他們中間的差別, 大家要分辨清楚

    http://allanlin998.blogspot.tw/search?q=%E5%82%B5%E5%88%B8

    http://allanlin998.blogspot.tw/2014/05/vs.html

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    1. hi hzisaboy zisaboy:

      崩盤的時候,,,你閉眼睛去買
      高收益債券基金+ 全世界股票基金

      我向你保證
      一定會 讓你
      提早退休

      大富大貴

      (but 你一定要先準備自己有 一桶金. 越 大桶....越好)

      刪除
    2. http://allanlin998.blogspot.tw/2015/07/reits.html

      刪除
    3. http://allanlin998.blogspot.tw/2015/07/blog-post_24.html

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    4. http://allanlin998.blogspot.tw/2015/07/msci-etf-acwi-2758-years-back-test.html

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    5. 「崩盤的時候,,,你閉眼睛去買
      高收益債券基金+ 全世界股票基金
      我向你保證
      一定會 讓你
      提早退休
      大富大貴
      (but 你一定要先準備自己有 一桶金. 越 大桶....越好)」

      allan大哥這段話,完全認同XD
      最近自己計算了大崩盤時,
      如果重砸高收益債跟全球型的股票(但絕對不能以借錢方式,風險太大),
      到這幾年...真的可以樂活了...XD 每年都有現金流可以出國玩,
      所以現在要做的就是繼續把自己的那桶金養大...加油~~

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    6. yes

      orangeal

      加油...加油....加油

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  2. Hi Allan,

    剛剛開始研究你的五線譜。做了STI大概3.5years的chart。
    https://drive.google.com/file/d/0B5_YfBvu8C5MNUxGRmtmLXNlTzg/view?usp=sharing
    是不是已經跌破95%悲觀區域?可以開始準備買入STI的ETF了?

    不好意思我是新手還不大熟。謝謝!

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    1. hi yisien:

      wow
      你做的圖很漂亮

      新加坡目前可以準備買
      but 大趨勢跌破lower band
      聽到她回來lower band 再買
      避免真正發生大趨勢


      五線譜大趨勢excel
      檔案下載網址
      https://drive.google.com/folderview?id=0Bx1DEvn9BwTgNG5JQUlHQm1ucjA&usp=sharing

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    2. 聽到她回來lower band 再買----> 等到她回來

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    3. 哈哈。 。只是用excel畫了放很大來看罷了~

      好的!謝謝你。
      我會在繼續研究 =)

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  3. 想請問一下allan大 ,以現金流的角度來看全球高收益債券和reits會較偏好那一個,
    還是都一樣,只要等到拿一個崩盤(殖利率升高)就史創拜 HA HA

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    1. 當然是reits比較好

      reits比較像股票可以抗通膨


      史創拜.... 哈哈哈

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  4. Allan大您好
    最近收到MBT的利息了
    只是有點奇怪的是
    我根據http://www.dividendinvestor.com/historical.php?no=23880
    如果我有100股 是不是拿到的利息應該為100*0.6454 = 64.54 美金
    因為是ADR 不扣稅 所以實際拿到應該還是64.54
    但我只拿到約80%的部分@@

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    1. Pt ....adr 美國沒有扣稅....但是俄羅斯政府有tax.... 我有私密留言在你的Google Plus

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    2. Pt ....adr 美國沒有扣稅....但是俄羅斯政府有tax.... 我有私密留言在你的Google Plus

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  5. 感謝allan大!!
    又重新觀看了allan大的分享歷程 http://allanlin998.blogspot.tw/2014/08/1345jp-keppel-infrastructure-trust.html
    或許趁現在新加坡低點時 來買一些reits 增加現金流
    http://allanlin998.blogspot.tw/2014/03/sti-reits-ascott-reits.html
    http://allanlin998.blogspot.tw/2014/05/reits-26-from-sgx-my-gateway.html
    感謝allan大分享的經驗 都是實際走過的路!
    讓小弟現在專心在本業上 加上每個月穩定收取現金流
    真的讓心情非常踏實。

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    1. hi pt

      看到你能夠專注本業
      真的很讚
      加油加油

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    2. hi pt

      看到你能夠專注本業
      真的很讚
      加油加油

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    3. hi pt

      看到你能夠專注本業
      真的很讚
      加油加油

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  6. allan大 您好:
    想請教關於五線譜的一些小問題
    我日前利用五線譜發現當取樣不同時間 會有截然不同的趨勢結果
    如果08 09至今開始繪圖 趨勢線向上
    但是如果從10年開始 趨勢線則向下
    此時應該如何取捨比較好呢?
    謝謝

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    1. hi:

      1. 可以參考使用 per , pbr dy 基本面的五線譜
      2. 也可以學曾教授利用長期的時間 20-30 years
      3. 有關於 3.5 year , 這是我的想法
      http://allanlin998.blogspot.tw/2014/08/etf-emdvl-tax0.html

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    2. 謝謝allan大大,
      我是剛知道這裡的投資新鮮人,正在拜讀您五線譜+Big trend的心得
      再次謝謝解答

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  7. 你好請問能否給我複委託的資訊呢?謝謝allan
    iriverh320b@gmail.com

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  9. ALLEN大你好。我是否也可以了解複委托

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