2013年3月19日 星期二

0050(ETF)的操作心理技巧---心理帳戶,快樂傻瓜記帳法



因為過去我有買賣0050的經驗,一開始也是定期定額,後來變成定期不定額,最後有經驗以後,改成短線操作,所以我當看到這本書時---一支股勝過18%財專家不敢教你的事,  我相當的高興,很多觀念都跟我一樣,但是他是財經專業人士,講出來的話,更讓人家信服


股市是知易行難的地方
你可以講的頭頭是道,得一百分
但是你可能一毛錢都沒賺到,因為你一張股票都也沒有買,
why? 因為股價會上上下下一直波動,若你一直看著他的波動,有些人會迷惑於這個現象,你的心情,漲就上天堂,跌就下地獄,許多人的心理,都沒有辦法承受,

但是各位要看到股市漲跌後面的真相,在我看來漲跌是假的,股利才是真正
只要你先有如此的心理建設,先擁有這樣的看法。,你才不會整天患得患失,整天想着買進賣出,未蒙其利,先受其害,無法樂活一生

作者在第七章寫出快樂傻瓜記帳法
我當時一看就知道他是心理帳戶的操作技巧

它會影響你的消費行為,會影響你的心理,若是買賣股票你都是賠錢,你總有一天會離開市場,但這個十分可惜,因為你沒有辦法接受到經濟的成長的成果,反過來說,你每次買賣股票都是賺錢,這個動力,會讓你一直對股市非常有興趣,也會十分的快樂,天天都快樂,這樣人生才有意義,

作者的想法就是,.例如你之前買過0050的成本= 55,53,50
現在不管什麼理由(缺錢想用錢,看壞後市….),你想要賣,0050=52,
那帳面的紀錄就不能用52-55=-3 ,賠三千, 因為沒有人規定要先進先出,so你可以用心理帳戶的轉變,在帳面為52-50=+2,,你賺兩千,其餘留在帳面上,長期領股息
,這個不是駝鳥心態,這是根據學術上的探討,and 實際經驗,一個經濟體(注意不是個股),長期投資,是可以有正報酬,這樣0050的操作會相當的快樂,投資股市才有意義,生活才會樂活一生,

我的做法是,短期操作我會收起收回成本,把賺的錢以0050存到帳戶,,0050成本一直降低,那你的0050股息殖利率,就相當的高,所以十八%,不用政府給,自己也可以花18%給自己。http://allanlin998.blogspot.tw/2013/03/0050.html
(大家買 ETF-0050,2800.hk…,要記得短線敢加碼,讓成本一直降低)

在此強調,這個方法只適用於ETF (0050,2800.hk,3188.hk.2822.hk,3100.hk),若用在個股要小心,因為個股,你都不理他,有一天可能會倒閉,血本無歸,

這個心法看起來很簡單,但是十分重要,給大家分享


這篇作者的序文,寫得非常好,大家分享 
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一支股勝過18%財專家不敢教你的事
·       作者昇輝
·       出版社:時報出版
·       出版日期:20121217
·       言:中文 ISBN9789571356969
·       裝訂
·        
自序
只要一支,不再煩心;不求致富,但求樂活
  近來不論是電視,還是平面媒體,總是在人民痛苦指數飆高之際,繼續用「物價飛漲,薪水不漲,買房無望,不敢生育」來強化未來遠景的黯淡。因此,大家唯一抱持的希望,就是用投資理財來改善現狀。但是,在全球經濟同樣存在許多不確定性,甚至危機處處的今日,理財變得格外困難。大家聽了太多的建議,但好像都不太管用,是不是有一個簡單可行的方法,來解決這種困境?
  我們看到許多保守的投資人不敢涉足股市,因為他們無法承受波動劇烈的壓力。但是,面對當今銀行定存利率低於通貨膨脹率,也就是所謂「負利率」的時代,他們幾乎沒有應對之道,特別是很多退休的老先生、老太太,幸者甘願節衣縮食,不幸者買了號稱「保本」的雷曼連動債,到最後血本無歸。
  我們也看到另外一種人,喜歡追逐股市的高風險高報酬,但是絕大多數的散戶,經常是只要賺一點點就跑,賠了一大段就抱牢,然後眼不見為淨。所有的理財專家和財經書籍都苦口婆心,要大家努力糾正這種錯誤的行為,但是我想的卻不一樣,是不是有一支股票能適合這種老毛病?這樣,就不必強求自己去改變這種壞習慣?
  真的,我找到了,結果還是同樣的那一支。它可以像股票一樣靈活進出,賣掉再追,也不會追不到;買進就算套牢,也有穩定股息可配,解套機會也比大多數個股來得高。
  股市投資人是真正「活到老,學到老」的一群人。每天早上起來一定看財經類報紙,加上電視的盤前分析;收盤後再到處找資料,努力研究個股;晚上睡前,財經台非看不可;假日還要去聽講座寫筆記。日子非常充實,但得到的資訊常常是最後一手,在資訊不對稱的情況下,散戶永遠落居劣勢。有沒有一支股票可以不用這麼辛苦做研究,讓自己有更多的時間陪家人,或是做自己最有興趣的事,好好享受人生呢?
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我的經驗 allanlin 發表於2011-10-25
(
僅供)

1. 
先小量買進因投入自已的血汗,你才FU , 經驗
   才敢在低

2.當別當別人恐懼時貪
------我是看報紙,可在低碼 , 如本波美降歐債利空 等利空出,
    ,  0050---50
(又如 2008年底郭台銘說氣壞, 0050 30)
---->不保最低但即使套牢你也吃得下睡得著, (因我跟定存比)

其他vix, gdp,價淨值比.本益比都可......都不如報紙, 電視...生活化,


3.
有空就短,落袋增加生活趣一下
   
定存忘了他, 股息時, 自己一下,把股息花了,進經濟
(
股息再投入不如低敢加碼)

線,他的實際做法是 , 利留下(全部or 部分)0050 ,  如本次 0050---50,0050---53,
 6%, 你可留下0050,(   200 x6%=12----> 2.4 0050=零成本),此次可留2.4 在户 ,0成本
(當
然你可 本金 20萬, 200萬, 2000萬.......意思一)

長線, 
你要定期定定期不定額......., 繼續做
 

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  1. 對於這樣的理財討論區,有這麼多"績效卓著"的學員,可參照"存活者偏差"這個名詞,吃了這帖藥有效的人,就會四處告訴人家這帖藥有多有效,吃了沒效的,多半會乖乖地再找其它方子
    打敗大盤是多麼嚴肅的一件事,怎麼會把打敗大盤說得如此輕鬆?讓學員以為學了神功就能成為暴發戶?
    跟著選擇Mike的口袋名單並照作,可能會有打敗大盤的"持股報酬",但外加了1/3持股的保護措施,績效跟著打了三折,是不是還有那麼好?是不是還打敗大盤?
    我7800點時上課並重新投入股市,第一年高低震盪下來,我得到15%的持股報酬,但我因為害怕,以1/3持股操作,所以報酬剩下5%,僅僅比股息率高些,最終我發現,如要打敗大盤,無論是ETF或是自己選股,那要把"所有"資金投入並買賣對某幾個波段才有機會,而多數人忽略了這一點
    回覆刪除
  2. hi 曬黑的園丁:

    i can not agree more with you.
    當時我看到回文,----讀書讀到背上
    i am very upset.
    同學可能不知道,我從小什麼都不會,就是會讀書
    同學也可能不知道,我波段操作0050,賺的錢可能比一般人的年薪還高

    但是算了,,個人吃飯個人飽,
    我也不知我這麼雞婆,要做什麼

    還好2013年,有施昇輝先生的書
    我只要介紹大家去看,大家就會得到好處

    再推薦一次施先生的書
ps

忘了再強調一次
以免有人自行入座,說我攻擊oooo

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above 是在討論0050指數型基金,這 only 是我的心路歷程,每個人資金部位不同,操作手法不同,
風險承受度不同 ,預期獲利的目標也不同,so 當然不保證0050 可以適用於每個人,所以僅供參考


在這裡強調我沒有攻擊仼何人的意思---我不是以投資維生,網路留言,純粹熱心分享

我沒有任何動機,
沒有任何必要
也沒有任何資格
去攻擊 任何人



12 則留言:

  1. 回覆
    1. 小貴兄:

      愛我,,就不要害我

      有些事情,心裏知道,,,就不要說了

      我怕我有一天會 ooxx....##@@**^^&&

      只因為我是太雞婆了....

      再說一次,

      愛我,,,,就不要害我

      刪除
  2. 回覆
    1. 私下聯誼嗎?------>我很興奮,請問你是美女嗎?

      sorry,我是跟你開玩笑....

      阿彌陀佛,
      我已經吃素.......

      it is just kidding
      please don't mind
      @_@

      刪除
  3. 謝謝Allan的分享, 您說的沒錯,看到股價上上下下真的會很難下手 現在一直在54.55徘迴 我就在想是否改等到50
    若是強迫自己初期時 先定期定額 慢慢買入 會比較容易
    想請問您 您說分兩批 一個是放長期 一個是短線 賺到價差 再投回0050
    如果手上現金不多的人 是否也是以此為操作方式呢? 因為要先存股 對嗎?
    小貴也有提議私下聯誼嗎? 我也很有興趣耶
    如果可以的話 請記得通知我喔!! *_*
    TKS!

    回覆刪除
    回覆
    1. hi lily:

      1.你說要先等待 or 定期定額or 定期不定額 or.....,,我覺得都OK, it is up to your 資金大小 and資產配置,,,,但是如果資金太少,,,我會選擇0056
      ,因為比較便宜, or buy 你心目中的好股票,,定期定額去買零股
      2. 如果手上現金不多的人 是否也是以此為操作方式呢? 因為要先存股 對嗎?--->短線,不論資金大小,都可以做,短線看錯,不停損,放着領股息

      sorry ,我不知道你的資金大小 and 資產配置。
      so 我也不知道怎麼回答,比較好,,以上僅供參考

      刪除
    2. hi lily:

      忘了提醒你
      1.,你投資股市的資金一定要是閒錢,, 至少要五,六年以上,,(最好是一輩子),,,不要用到的錢
      2.一定要記得盡量想辦法降低持股成本,當然最好是0 成本,,就是要有勇氣低檔加碼,當然也要有錢可以低檔加碼,如此才有可能長期持股,
      否則一下跌,,就被洗出去

      刪除
  4. 謝謝林先生,第一次看到你的文章,一系列ETF(67)的文章,比較各種0050的買賣法,實在很感謝您的好心和用心!
    我也是前一陣子看了施先生的書,覺得簡單又可行,不必為了股災吃不下、睡不著,決定徹底改變策略,為自己的退休金努力。
    至於別人如何回應就別理了,我支持你,你為不認識的人付出的心血,都記載在天上的帳簿,謝謝您!一個小虧小贏的基督徒敬上

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  5. hi spring:

    謝謝你,,,春天先生(小姐)

    謝謝你的鼓勵和支持
    也祝福你,,,心想事成

    再次感謝

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  6. 你好~我是從高校長那邊連過來的
    長期觀察巴班和你的文章
    其實我覺得你和洪老師都沒錯
    其數據分析可參考智慧型投資人第4版第116頁
    投資組合年報酬率與操作交易頻率的統計以市場指數基金做對照
    假如你是個智慧型投資人,懂得分析公司發展財務和低價買入並長期持有洪老的方法會有不錯的績效
    假如你是個智慧型投資者,但你對於產業公司發展不太熟悉,平時沒閒暇時間研究財報,購買ETF也會有不錯的績效
    大家用的方法都是對的但是每個人的知識背景和分析能不不盡相同所以會有績效的差別,選擇自己最熟悉的工具去投資才是比較低安全的投資方法,還有重要的是我們自己的操作心態,低價買入長期持有,其實都會有不錯的績效!!

    回覆刪除
  7. HI KIMI:

    謝謝你的分享
    感謝 感謝

    3Q 3Q

    ^_^

    回覆刪除

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