2015年7月13日 星期一

『只買一支基金, 每年十八趴』--- 五線譜大趨勢, 樂活投資一輩子,



許仁兄跟我一樣的困惑,
艾倫大哥提供的方法很棒!
但有時感覺越來越多方法,
實際操作反而不知到底要看什麼?
總覺得投資應是越簡單、單純才是 ......



HI 水哥:

你說的事情我完全贊同,
這幾天我跟教授聊天, 覺得很興奮
因為我這幾天想的事情, 就是你說的, 非常的單純, 而且我有100%把握 的交易策略

我很有把握的意思是, 我可以放很多錢進去, 各位也是一樣, 有一百萬可以放一百萬, 1 E可以放 1 E, 不必害怕, 資產歸零
平常可以 領股息, 有很大的機率可以賺價差

這個方法 ,就是利用全球高股息股票基金+ ( 全球高收益債卷基金)
+ 五線譜大趨勢關鍵價位+ 基本面的觀念(DY, ACPE, PBR.....)

例如這一次的希臘危機, 艾倫應該也是抓到相對的低點  ( 接近最低點)



他的後續發展也模擬過了,

如果萬一跌破LOWER BAND , 就停止買入
彎上來, BACK TO LOWER BAND 的時候, 比如說你是定期定額, 已經三個月沒有 投入, 一次三個月直接買, 中間不要浪費子彈, 如果你是對照 耶魯法則 ( 台股的PBR).OR ACPE, OR DY.. 也是同樣的想法, 需要百分之九十的持股, 就直接投入百分之九十

艾倫2014-10-15








用五線譜 買到了 全球股市的   接近最低點, 現在回顧 起來, 中間可以賺百分之15 價差, 我們有五線譜大趨勢的工具, 卻沒有利用,實在很浪費, 就看了 NAV上去又下來, 我變成名副其實的登山客,登山狂





這樣的方法, 比你BUY AND HOLD 成績要好很多, 根據美國道瓊指數和 SPY
20 YEARS 績效大概 6-8%... 如果定期定額也差不多 ( 可以參考 http://allanlin998.blogspot.tw/2015/07/spy-2267.html    )


from https://www.etfchannel.com




利用 現金股息 現金流的觀念, 我的目標就是把成本降低
最好是零成本,現金股息 值利率無限大

比如說我有兩百萬 BUY VHYD.L ( 他的成交量很低 可以買英鎊計價VHYL.L , 成交量比較高--- 目前FUBON沒有辦法下英鎊ETF, 他已經在更換上手, 希望早點更換成功)

一百萬BUY AND HOLD, 另外一百萬利用五線譜大趨勢關鍵價位, 可以賺價差, 比如說每次一個波動10-15%, 我只要做6 TO 10 , 就可以賺到 百萬, 相當於 原來一百萬的BUY AND HOLD =0 COST , 可以讓他 現金流..照顧你一輩子

我想完了這個想法,真的非常高興, 我跟教授聊天, 教授用同樣的方法買到這一次台股0050.TW-- V 形反轉... 真的很讚

這樣的方法可以免除所有消息面的干擾. 像這一次的希臘危機.你也不用看那些分析的文章, 我觀察很多人.講的頭頭是道, 事實上自己都沒有辦法賺到錢

 你也不需要研究個別公司, 和個別公司的命運綁在一起.  很簡單的想法, 如果你研究公司半天,  你也不敢把身家財產   全部都 壓上去,  但是你可以買全球高股息ETF,  可以重壓...... 你只要按照五線譜大趨勢的 紀律 操作 BUY  全球高股息ETF ( 可以外加全球高收益 BOND FUND) 加上基本面的想法就好了

我也跟教授說, 如果有一本新書,就用這個為主題, 利用五線譜大趨勢, 樂活投資一輩子,   書名可以叫做
『只買一支基金, 每年十八趴』

我和教授之前書本的內容, 十分的豐富, 應該是留給 有興趣研究的人, 當作是進階版 OR 當作網路的百科全書, 提供大家查詢








38 則留言:

  1. 哇! 艾倫大哥竟然會為了我的回文特別寫一篇文章!
    真的好感動!
    艾倫大哥付出真的太感謝了!

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  2. 請問allan大全球高收益 BOND FUND也是一百萬BUY AND HOLD, 另外一百萬利用五線譜大趨勢關鍵價位, 可以賺價差的操作模式嗎?

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    1. yes . ok

      but 可能有兩個差別

      1. 股票在盤中會 上下震盪. 可以多賺幾個%
      2. 基金有基金經理人. 有基金經理費, if 基金經理人的操盤 profit 沒有超過1.5%-0.29%
      還是會比etf 要 差 ( vhyd, ter=0.29% only )

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    2. 不過我覺得大體上 不會差太多

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  3. 謝謝Allan大分享,期待新書!!! 我覺得利用五線譜+ACPE真的是很棒的方法
    除了在ETF之外,我覺得用在Reits上面也很棒  月月收現金流 

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  4. 拜讀你的文章很久了,可惜資質弩鈍,請問7個關鍵價位是怎麼看出來的,請賜教, 謝謝,真的超級期待您的新書

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    1. hi rita:

      http://allanlin998.blogspot.tw/2015/06/blog-post_8.html

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  5. 謝謝allan大的分享, 每天都會上來看看文章, 對複委託極感興趣, 拜託pm複委託資料, 先謝了!

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  6. Allan大你好
    如果用一個小資者的角度,
    當跌破大趨勢再漲上來時買進,
    那如果再跌破大趨勢呢?

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    1. 有兩個想法

      1. 如果現金股息殖利率很高. or pbr acpe is low 你就放著...等著反轉

      2. 另外 1個想法就是停損賣出. 這個想法也可以 but 唯一的問題是如果在lower band 上下震盪
      你就會浪費手續費, 白忙一場

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  7. hi allan,
    全球高股息股票基金+ ( 全球高收益債卷基金)
    →不會倒,現金流穩定

    + 五線譜大趨勢關鍵價位+
    →五線譜七個價位配合大趨勢,所以在每個關鍵價位都有機會可以執行低買高賣?

    基本面的觀念(DY, ACPE, PBR.....)
    →先前ALLAN文章提到五線譜與基本面DY PER..的圖形類似,所以觀察五線譜可以代替基本面,悲觀區買進?
    或者評估基本面是為了資產配置避免一次性的投入嗎? 謝謝~

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    1. FYI

      http://allanlin998.blogspot.tw/2015/07/spy-2267.html

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    2. FYI

      http://allanlin998.blogspot.tw/2015/07/spy-2267.html

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  8. 作者已經移除這則留言。

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  9. ALLAN大哥您好,知道了選擇全球入息基金的原因了(平時賺配息,有價差時賺價差),謝謝你。
    但另外想請問選擇「A類股H月配息-澳幣避險」的思考邏輯是什麼呢???是選擇現階段相對若勢的貨幣
    到時候除了有價差外,還有可能在匯率上增加報酬嗎??

    感謝你

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    1. 到時候除了有價差外,還有可能在匯率上增加報酬嗎?? yes

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    2. 到時候除了有價差外,還有可能在匯率上增加報酬嗎?? yes

      刪除
  10. allan大,您好;
    請問一個笨問題
    全球高股息股票基金+ 全球高收益債卷基金目前皆在下跌狀態,請問allan大在目前的狀態下如果您只買這兩檔基金您會做怎樣的股債配置呢?

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    1. If 股災來臨的時候, 高收益債卷基金 下跌的程度比較少, 可以把它贖回, 轉成下跌比較多的股票型基金



      http://allanlin998.blogspot.tw/2015/07/msci-etf-acwi-2758-years-back-test.html



      星期五我聽到夏小姐 and 朱老師在中廣 節目, 當中有一個購買基金..五十年的大戶( 他說他的基金資產一 億三千萬),
      他分享了買基金的秘訣, 就是平常的資產parking 在高收益債卷基金, 領取現金 利息. 等到 股災的時候, 再轉股票型基金... 這樣可以賺大錢

      這個 一模一樣的想法,我跟教授討論過, 股災來臨的時候, 高收益債卷基金 下跌的程度比較少, 可以把它贖回, 轉成下跌比較多的股票型基金.... 這個想法很有趣

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    2. 根據 ae index and 五線譜 big trend....
      目前這兩檔基金 只能 wait and see

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  11. ALLAN您好:
    知道了五線譜加上大趨勢,總共有七個關鍵價位。
    看了上面富達全球入息、ACWI、大趨勢的線圖,如果是我,我應該也是會上去了又下來吧。
    心想贖回時刻至少應該是到+1SD才是,沒想到五線譜到了趨勢線就該賣了,心裡有些疑惑在下贖回判斷的時刻

    1、按照紀律,五線譜的贖回關鍵價位是75%樂觀線(正斜率前提下)?
    2、但是看了上面的圖,想說還是也要看「大趨勢」快到通道上緣時也是個關鍵價位,也該賣些掉了??心裡有些疑惑了。
    謝謝您…

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    1. 關鍵價位 包括趨勢線

      目標就是一直降低成本

      其實如果沒有賣掉……也沒關係……trend向上的....以後還是會有看到高點

      刪除
    2. 其實如果沒有賣掉……也沒關係……trend向上的....以後還是會有看到高點…………………… 你去看看標普500的線圖……就可以體會到這個想法
      你要看越長期的線圖越好最好10年20年30年

      刪除
    3. 其實如果沒有賣掉……也沒關係……trend向上的....以後還是會有看到高點…………………… 你去看看標普500的線圖……就可以體會到這個想法
      你要看越長期的線圖越好最好10年20年30年

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    4. 其實如果沒有賣掉……也沒關係……trend向上的....以後還是會有看到高點…………………… 你去看看標普500的線圖……就可以體會到這個想法
      你要看越長期的線圖越好最好10年20年30年

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    5. 關鍵價位 包括趨勢線

      目標就是一直降低成本

      其實如果沒有賣掉……也沒關係……trend向上的....以後還是會有看到高點

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    6. 關鍵價位 包括趨勢線

      目標就是一直降低成本

      其實如果沒有賣掉……也沒關係……trend向上的....以後還是會有看到高點

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    7. 謝謝您的回答喔,謝謝。

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